コスパを求めて！オトバシくん！ 1. 一般的な注意事項
「本ブログの内容は情報提供を目的としており、特定の金融商品、サプリメント、健康食品、美容製品の使用や購入を推奨するものではありません。最終的な判断はご自身の責任で行ってください。」
2. 金融に関する注意事項
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7. 法的な制約に関する明記
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NISA（Nippon Individual Savings Account）は、日本の個人投資家向けの節税制度です。
これは、個人が株式や投資信託、債券などの金融商品に投資する際に、特定の条件下で税制上の優遇措置を受けることができる制度です。NISAを利用することで、一定額までの投資利益や配当所得に対して非課税になるメリットがあります。
本記事ではそんなNISAについて解説していますので、参考になれば幸いです。
NISAとは？
● 2014年日本で開始！
● 通常金融商品の利益に対して約20％の税金がかかるがNISAでは非課税に！
● 利用するためには銀行や証券会社等でNISA口座を開設する必要あり！
● 18歳以上の日本国内に住む成人であれば、だれでも口座開設可能！
2024年に新NISA開始！
● 2014年に導入されたNISAは、10年間の期間限定制度だった。
● 2018年につみたてNISAが加わり、NISA制度は拡充された。
● 一般NISAの最終年である2023年度にさらなるNISAの拡充が明確になった。
● 2024年1月に新NISAが始まった！！
新NISAになってなにが変わった？変更点まとめ
| 項目 | 成長投資枠 （新NISA） | つみたて投資枠 （新NISA） | 一般NISA （旧NISA） | つみたてNISA （旧NISA） |
|---|---|---|---|---|
| 年間投資上限額 | 240万円 | 120万円 | 120万円 | 40万円 |
| 非課税保有期間 | 無期限 | 無期限 | 最大5年 | 最大20年 |
| 生涯最大投資枠 | 1800万円 | 1800万円 | 600万円 | 800万円 |
| 併用可否 | 併用可 | 併用可 | 併用不可 | 併用不可 |
● 120万円 ➤ 240万円 （一般NISA ➤ 成長投資枠（新NISA））
● 40万円 ➤ 120万円 （つみたてNISA ➤ つみたて投資枠（新NISA））
● 最大5年 ➤ 無期限 （一般NISA ➤ 成長投資枠（新NISA））
● 最大20年 ➤ 無期限 （つみたてNISA ➤ つみたて投資枠（新NISA））
● 1人当たり合計1800万円の生涯最大投資可能額が与えられることに！
● 成長投資枠は1800万円の内最大1200万円まで利用可能！
● 毎月5万円のつみたて投資で30年間分が1800万円！
● 一般NISA（旧NISA）とつみたてNISA（旧NISA）はどちらかを選択する必要があった。
● 成長投資枠とつみたて投資枠は併用することが可能！
● いままで持ち合わせていた旧NISAはそのまま保有可能。（期限が切れるまで）
さいごに
NISAは確かに投資のリスクを抱えています。税制優遇の恩恵を受けるためには、損失を出すことなく適切に運用することが重要です。そのため、どのような銘柄や資産をNISAの枠に入れるかは、極めて重要な選択となります。
制度改正そのものは素晴らしいものですが、投資枠の上限が大幅に引き上げられたことで、この恩恵を最大限に活用できるのは、比較的裕福で貯金を持っている人々に限られるかもしれません。
新NISAを活用できるかどうかで、将来の資産形成において大きな差が生まれる可能性もあります。そのため、今この記事を読んでいるあなたは、新NISAについて深く理解し、準備を始めるべき時かもしれません。
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